Önümüzdeki 20 yıl içinde bir jenerasyondan başkasına 84 trilyon doları geçmesi bekleniyor.

UBS’nin yayımladığı bir rapora nazaran, şu anda bu parayı elinde tutanların yüzde 41’inin servetlerini genç kuşaklara nasıl aktaracaklarına dair bir planı yok.

İsviçreli bankanın anketi, 14 bölgeden 1 milyon doların üzerinde varlığa sahip 4 bin 500 yatırımcının servetlerini nasıl dağıtacaklarını düşündüklerini lakin birçok durumda sağlam bir planları olmadığını gösteriyor.

19 Ekim tarihli araştırmaya nazaran, “Pandeminin sert gerçeklerinden sonra bile, birçok yatırımcı başarılı servet transferini sağlamak için gerekli adımları atmıyor.”

Ancak bu, yatırımcıların süreçten telaş duymadığı manasına gelmiyor. İştirakçilerin yüzde 76’sı malvarlığını devrettiğinde sorun olup olmayacağını düşünüyor, yüzde 71’i bırakacakları miras üzerinden vergileri en aza indirmenin yollarını arıyor ve yüzde 70’i gelecek kuşakların kendilerine kalacak servetleri akla yatkın kullanıp kullanmayacaklarını sorguluyor.

Servetlerinin nasıl aktarılacağına dair planları olmamasına ek olarak ankete katılan yatırımcıların yarısı gerçekte ne kadar varlıklı oldukları, varlıklarının hangi yatırım araçlarında olduğu yahut nasıl bölüşüleceğine dair bilgi vermediler.

“Servet sahiplerinin bir kısmı servetlerini eşit olarak bölmeyi planlamıyor”

Bu durumun nedenleri değişkenlik gösteriyor. İştirakçilerin yüzde 66’sı adil olmak konusunda kaygılı olduklarını kaydetti. Öte yandan rapor, iştirakçilerin bir kısmının servetlerini eşit olarak bölmeyi planlamadığına dikkat çekiyor.

Raporda, “Bazı varislerini başkalarının önünde tutan iştirakçilerin yüzde 80’i buna neden olarak daha yakın ilgi içinde olduklarına daha fazla varlık bırakacaklarını belirtiyor. Öbürleri ise bu kararda varislerin finansal muhtaçlıklarını ve yaşlılık periyotlarında kendilerine bakmaktaki rollerini gözeteceklerini vurguluyor” sözleri kullanıldı.

Üvey çocukların dahil olduğu aile yapıları üzere durumlar ise durumu daha da karmaşıklaştırıyor. Bu türlü bir duruma sahip olan yatırımcıların yüzde 87’si adaletin onları endişelendirdiğini söyledi.

Yatırımcıların yarısından fazlası bu konuşmaları acil olarak görmezken, yüzde 46’sı aile içinde para konusunun konuşulmasında kaçınıyor ve yüzde 49’u çocuklarının yahut torunlarının bunu kendilerine kazanılmış bir hak olarak görmesinden telaş ediyor.

Sahip olunan serveti devredilmek üzere olanlar ortasında ailenin servet planları hakkında fazla bir şey bilinmemesinin nedeni olarak “para” hakkındaki konuşmayı atlamak gösteriliyor.

Yaşarken mirası konuşmak tabu olarak görülüyor

Katılımcılardan birisi, “Sen öldüğünde paran ne olacak? üzere bir soru hassasiyet yaratabiliyor. Bu konuşmaları yapmaktan çekiniyoruz” tabirlerini kullandı.

Planlama eksikliği uzun vadeli problemlere neden olabilir

UBS Global Varlık İdaresi ve Avrupa, Orta Doğu ve Afrika Bölgesi Lideri Iqbal Khan, bu mevzuyu konuşmaktan kaçınmanın uzun vadeli sıkıntılara yol açabileceğine dikkat çekti.

Iqbal mevzuyla ilgili, “Yatırımcılar büyük bir çoğunlukla miras sürecinin problemsiz ilerlemesini isterken, yetersiz miras planlaması maliyetli olabilir ve çözülmemiş aile çatışmalarına yol açabilir” dedi.

Miras kalanların yüzde 40’ı mevzuyu evvelden konuşmadıkları için pişman

Araştırma, varlıkları devralanların yüzde 40’ının, aileleriyle servet hakkında evvelden konuşmadıkları için pişman olduğunu ortaya koydu. Üçte biri, kardeşleriyle yahut öbür aile üyeleriyle parayı nasıl bölüşecekleri yahut “evi kim alacak?” üzere sorular hakkında uyuşmazlıklar bildirdi.

Yine de bu mevzuya tahlil bulmak mümkün. Anket, hem bağış yapanların hem de varlıkları devralanların sohbetler açmaya ve bir jenerasyondan başkasına geçen yatırımlar hakkında daha resmi bir plan oluşturmaya istekli olduğunu buldu.